投资计划书

　　一.投资项目:

　　投入兵力： --万元预计投资回报：--% = --万元 投资风险： --% = --万元投资期限：预计--日左右

　　二.参与理由: (从基本面，技术面等方面分析说明)

　　如技术面买入理由：

　　1、主力低位箱体窄幅震荡吸筹，底部量能明显堆积;

　　2、日线周线各项技术指标发生多极共振，低位金叉形成买点;

　　3、放量突破箱体上沿压力位，均线多头排列从新形成上升趋势;

　　4、主力刻意深幅打压无量跌停随后快速启动放量涨停拉高建仓; 卖出理由:

　　1、日线周线各项指标多极共振日线周线各项技术，高位死叉形成卖点;

　　2、股价高位横盘宽幅震荡，主力明显出货，甚至高位巨量拉涨停出货;

　　3、放巨量后股价连续破位快速反转向下，均线空头排列形成下降趋势;

　　三.投资策略:

　　选股思路:

　　1、稳健选股思路：

　　一是选择估值合理的热门股，向下调整的空间小，是规避风险最佳防御品种.

　　2、激进选股思路：持续下跌的炒卖品种短线反弹能有较好收益，但追涨风险较大，逢低介入，反弹就出局。

　　四.资金管理

　　资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从实践来看，主要包括以下内容：

　　合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度;

　　整个风险承担，风险暴露程度，风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等;

　　如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。

　　五.风险控制和实战保护

　　投资额必须在全部资本的80%以内。设置保护性止损指令.

　　在任何个股上所投入的总资金必须在总资本的50%以内.

　　在任何单个最大总亏损金额必须在总资本的5%以内。

　　交易的规模控制在能承受的损失范围之内。当交易获利时，保护赢得的利润。

　　六.投资纪律

　　严格的资金管理，严谨的技术分析，严肃的操盘作风;

　　思考逆向思维，主动止损操作主动空仓休息，耐心等待大盘下 跌后的机会。

投资计划书

　　(一)背景

　　投资股份有限公司系一家资本额新台币2亿元之公司，专门从事对策略性工业之投资，该公司为帮助投资案之进行，特拟定“创设案投资计划书格式’给创设新事业者作参考。该格式适用于制造业，其他行业可自行删减某些项目后即可适用。

　　(二)说明

　　股份有限公司内部拟定之“投资计划书格式”如附件5-1

　　附件5-1股份有限公司投资计划书(格式)

　　股份有限公司投资计划书目录

　　1.投资案汇总 2.创设公司基本资料 3.公司组织 4.股权结构 5.业务内容 6.技术与生产 7.财务预估 8.投资报酬率与敏感分析 9.风险分析与投资管理及质检流程表

　　*附表一：公司成立后组织系统图预拟表 *附表二：未来五年产品销货收入预计表 *附表三：主要产品产制*附表四：工厂员工人数、薪资一览表 *附表五：未来12个月现金流量表 *附表六：未来5年按年别现金流量表

　　1.投资案汇总(不超过二页，给高阶人员看的)

　　1.1. 创立公司后简介

　　*附表七：未来5年损益表 *附表八：未来5年资产负债表

　　包括公司经营项目及产品内容，技术来源等，创立后公司经营团队介绍，经营团队所占股权多寡。

　　1.2. 资金需求与股金预计用途

　　1.3. 投资条件

　　包括投资金额，股款交纳时间，多少董监事席位，非现金出资股东如技术作价，专利作价，资产作价等。 包括筹备期间费用，技术转移费用，土地及重要固定资产，设备、周转金等。

　　1.4 投资者投资报酬率预估

　　包括回收期间，未来各年投资报酬率，各年净值内部报酬率，以年利率12%计算之各年度净现值，投资者退出年度股价预估并算出退出时间内部报酬率。

　　1.5. 其他值得介绍项目

　　如重大采购或销售合约，损益平衡点，行销通路，产品与市场等。

　　1.6. 风险所在

　　如技术开发风险，产程开发风险，市场变化之风险，集中于某些重要人物之管理风险。

　　2.创设公司基本资料

　　2.1. 创设公司的缘起

　　2.2. 创设新公司之营业内容

　　2.3. 预计资本额

　　2.4. 设立公司之各项手续及其日程表

　　2.5. 联络人及地址

　　3. 公司组织

　　3.1. 筹备期间筹备处组织

　　3.2. 公司设立后组织系统图预拟

　　3.3. 预定担任主要经理人资料

　　包括主要学(经)历，目前担任其他公司之职务，约聘条件。

　　4. 股权结构(此部分刚草拟时资料较少，向外争取投资者时会渐渐充实)

　　4.1. 技术、资产、专利等作价之安排

　　4.2. 现金股股东之权利义务

　　现金股股东现金出资金额，主要经理人预计现金出资金额。

　　4.3. 董事、监察人之安排

　　包括主要现金股股东之董事监察人名额，主要经理人及技术股拥有者之董事监察人名额。

　　5. 业务内容 5.1 产业市场分析

　　5.1.1. 中国市场现状及其增长率概估

　　5.1.2. 世界市场现状及其增长率概估

　　5.1.3. 特殊地区目标市场及其增长率概估

　　5.2. 产业之竞争状况

　　5.2.1. 中国竞争厂商概况

　　5.2.2. 世界竞争厂商概况

　　5.2.3. 特殊地区目标市场竞争厂商概况

　　5.3. 行销策略介绍

　　包括行销通路与定价策略，重要销售契约之缔结。

　　5.4. 未来5年依产品销货收入预计表(包括各项假设)

　　5.5. 为拓展业务之营业预算

　　包括参加国内外展览费用，样品费用，媒体广告预算等。

　　6. 技术与生产

　　6.1. 关键技术说明与来源

　　包括重大技术合作契约，如自行开发时，研究开发经费预算。

　　6.2. 生产与制造

　　6.2.1. 主要产品及产制流程 包括进料质量管制流程表、产制流程及质检流程表

　　6.2.2. 主要产品原料来源与其成本

　　6.2.3. 工厂员工人数，学经历要求，薪资水准一览表

　　6.2.4. 厂房设备

　　包括预计工厂设置地区，土地与厂房面积，主要机器设备，工厂最大产能，以及上述购建经费预算一览表。

　　7.财务预估

　　7.1. 未来12个月按月别现金流量表(包括假设条件)

　　如附表五，此部分于投资计划书草拟初期可能因资料不齐或不确定因素太多，无法正确草拟，但筹备处成立后就可提供较具体较确切的数字。 7.2. 未来5年按年别现金流量表(包括假设条件)

　　7.3. 资金需求汇总

　　7.4. 未来5年损益表(包括假设条件)

　　7.5. 未来5年资产负债表(包括假设条件)

　　8. 投资报酬率与敏感度分析

　　8.1. 依据7.4计算投资回收期间

　　8.2. 依据7.4计算各年度投资报酬率及净值报酬率

　　8.3. 依据7.4未来5年以年利率12%计算之净现值(按各年度分别累计两行并列)

　　8.4. 华生出售股权年度股价预估，并算出内部报酬率(股价之预估可以被投资公司每股盈余乘以本益比12估算)

　　8.5. 敏感度分析(以销货收入达成率80%，60%时分析对报酬率之影响;或以重要产品开发成功与否或产品推出进度迟延对投资报酬率之影响)

　　9. 风险分析与投资管理

　　9.1. 技术开发风险，对于6.1关键技术开发风险

　　9.2. 产程开发风险，对于6.2生产与制造开发风险

　　9.3. 市场风险，对于5.4有关销货收入各项假设之评估

　　9.4. 投资管理，拟请投资者参与之程度。

投资计划书

　　一、创业者的情况

　　创业者的情况：

　　姓名：文洪彬;性别：男;已婚;出生年月：19--年11月26日;家住：重庆市渝中区华一路--;属：失业人员;

　　创业及工作经历：

　　1、19--年7月-19--年3月分别在渝北区(原江北县)税务局和江北区税务分局(1994务年4月后分配在江北区地税局)工作;

　　2、19--年4月-20--年5月在广州、深圳两地经商(A.中汽南方商贸有限公司：负责进口汽车及零配件等经营销售工作，职务：经理;B.深圳裕祥隆发展有限公司：负责财务管理和财务核算等领导工作;职务：财务总监;);下海经历8年(经商失败者);

　　3、20--年8月-20--年10月在重庆昌平摩托车制造有限公司,负责企业财务管理和财务核算等领导工作,职务：财务总监;

　　4、20--年10月-20--年1月在重庆彬彬工商税务咨询事务所工作;负责事务所全面管理工作;从事过企业财务管理和财务核算等领导工作;

　　教育及培训经历：

　　1、19--年9月-19--年7月, 毕业於四川西南财经学院(会计专业);

　　2、20--年2月5日-2月9日，参加了SYB20---四期微企创业培训班。

　　二、拟创办企业情况

　　基本情况：

　　企业名称：重庆雯雯工商税务咨询事务所;准备在:渝中区华一路1号(卡萨国际公寓A栋)18-12#;地方租赁70余平方，用来筹备从事商业服务、软件开发(型)等工作，预计招用员工10人。(其中：所长：1名;计算机软件开发及服务人员：2名;税务代理、企业财务代理记帐会计：5名;工作业务员：1名;礼仪服务等：1名;)

　　企业组织形式：□个人独资企业 □合伙企业 □有限责任公司

　　企业类型：

　　□生产制造 □零售 □批发 □服务 □农业 □新型产业 □传统产业 □文化创意 □信息技术 □其它 出资情况：

　　三、产品(服务)介绍

　　产品(服务)名称及概念：

　　经营范围：计算机软件开发;计算机软、硬件及网络技术服务;税务代理;企业财务代理记帐;工商注册代办;企业形象策划、设计;商务信息咨询;企业管理咨询;会展礼仪服务

　　性能及特色：

　　具有：计算机软件开发;计算机软、硬件及网络技术知识专业人员;具有：从事财务会计资格专业人员;具有：从事税务工作资格专业人员;以及相关服务性工作的人力资源信息人员;

　　质量控制：

　　1、 服务宗旨：诚信第一，客户至上!

　　对企业出品的每户企业会计套帐均给予终身负责。

　　会计业务：三个会计共做一套帐(会计电算化制单;主管审核;电算化会计审核处理)确保每套帐的品质。

　　计算机软件开发;计算机软、硬件及网络技术服务，严格按照国家计算机软、硬件质量体系标准。

　　四、市场分析

　　目标客户描述：

　　本所服务宗旨：诚信第一，客户至上!不论创业者客户的年龄阶段，只要我所能为他(她)们企业提供市场代理、咨询等服务，均是我的顾客。目标锁定在全市范围内的中、小型企业业主;

　　市场现状及发展趋势：

　　本市类似我所服务性工作的行业单位虽然不少，我深信因中小型企业的需求，我市微型企业的发展，未来市场会是越来越大。

　　竞争对手及分析：

　　同行竞争激烈是不可避免，但在专业技术、会计人员、人力资源、以及工商、税收、会计法等相关法律法规工作上是他们的弱项;

　　自身优势分析：

　　具有：从事税务工作(25余年)资格的税务专业人员;以及相关服务性工作和熟悉工商、税收法律法规顾问型的人力资源人员;

　　五、市场营销

　　经营地址：

　　重庆市渝中区华一路1号(卡萨国际公寓A栋)18-12#;

　　选择该地址的主要原因：

　　房租便宜(暂不需要租用写字楼)、交通方便、客户集中

　　销售方式：

　　将服务提供给：□最终消费者(客户)□零售商□批发商

　　选择该经营方式的原因：

　　量大，薄利多户(原则)，收入稳定，无任何风险，保证现金的流入;

　　促销策划：

　　广告投放：网络信息发布(百度、58同城、赶集网等网络上)、广告牌、杂志、灯箱等形势;

　　价格策略： 采用成本加价法和竞争比较法来定价。开业初期，对客户进行相关的优惠(部分服务项目给予免费等)促销活动。

　　销售渠道的拓展：

　　以后联系一些稳定的企业作为长期客户并拓展到市、区以外的客;发展区县的分支机构。

　　六、人力资源规划

　　企业人员的组成：

　　所长：1人; 网络技术：2人;会计：5人;出纳：1人，业务员1人;总计人员：10名;

　　员工工资：所长工资3000元X1/月;会计、出纳、业务平均工资1800元X7/月。技术人员平均工资2500元X2/月(加提成);每月工资总额：20600元

　　员工的培训：

　　(1)每月对员工进行专业技术培训、安全培训、服务礼仪培训

　　(2)不定期对员工进行相关培训。

　　劳动保障： 按照劳动合同法，给员工办理社保。

　　七、固定资产情况

　　办公及生产服务工具和设备：

　　八、财务计划

　　资源来源：自筹资金、补贴; 投资资金和资本金补助资金的使用计划：

　　购买固定资产37000元，其余用于流动资金 企业办理行政许可的种类及预计费用：

　　工商营业执照免费、税务登记证免费、组织机构代码证免费，刻章420元。饮食行业需要写：卫生许可证及健康证1000元，有限公司还须写：验资500元。

　　贷款计划：

　　暂无。

　　经营收益的预测：今年第一季度亏损3.6万元、二季度盈利0.36万元、三季度盈利2.5万元、四季度盈利2.5万元(实现利润价值)。

　　九、企业管理制度的建立

　　内部管理：

　　(1)建立企业相关制度(如考勤制度、财务制度等)并上墙

　　(2)分派专人负责内部管理

　　合同管理：

　　(1)严格按照重庆市劳动合同范本给签订劳动合同

　　(2)相关企业合同(如代理合同、咨询服务合同等)规范化，复杂的请律师审定。

　　(3)合同由专人管理

　　风险控制：

　　(1)多发展固定客户，使企业有一定的固定收入，降低风险

　　(2)固定资产能租则租，能借则借，能买二手买二手，降低投资风险

　　(3)给员工购买保险。减轻企业负担，降低风险

　　(4)给企业办商业保险(如财产保险、雇主责任险等)，降低企业风险。

投资计划书

　　一. 期货简介

　　1. 功能

　　期货是市场经济发展到一定阶段的产物。从国家战略角度来说，期货有着商品定价权的功能。以后随着我国金融期货的推出，还会有货币定价的功能。从市场运行趋势来讲，期货有着价格发现的功能。形成市场认同的指导价格。从现货或贸易企业运行层面来看，期货更有着实质性的期望价值功能，成为企业运作中控制风险的有力工具。大多数城市家庭的股票，期货，债券等理财产品已不陌生，并通过期货投资为家庭或个人的资产保值增值。

　　2. 特点

　　<1>期货交易具备双向交易机制，在牛市和熊市中均可获利，其灵活的交易方向大幅增加了交易者的获利机会并减小了资金长期被套的风险。

　　<2>T+O交易方便投资者随时进出市场，提高了资金使用率，增强资金资及时安全变化

　　<3>保证金的杠杆机制充分放大了客户资本和利益空间，交易者可针对不同行情和自己的风险承担能力，通过调节做单量的大小，或注重风险控制或强调放大利益来适应控制风险和利益度，可谓张弛有度

　　二. 行情回顾与展望

　　当美国次贷引发雷曼兄弟破产导致金融危机的爆发以后，大宗商品价格一落千丈，原油从去年X月的147美元跌落至今年初的33美元，我国上海期货交易所的铜价格从最高的83770元/吨跌至23650元/吨。市场恐慌至极。正所谓水满则溢，月亏则盈，在各国经济刺激计划和金融改革相继出台后，随着危机逐渐的缓解，经济开始复苏，尤其整个系统性风险渐渐消散，大宗商品的相对价格还是要表现出来。决定价格的因素是全球经济机构，市场危机并没有改变全球化的进程，并没有改变新兴经济体崛起的事实。大宗商品价格仍会回归到正常水平。所以危机之后就是机遇。

　　铜价于4月份已回升至45000元/吨，若当时在底部的24000元/吨，买入1手沪铜就可获利105000元，若当时有100万约可买入40手铜，就可获利420xx00元。过去的毕竟是历史，而未来中国的发展才是我们要看的。

　　最坏时期已经在去年四季度时过去了，随后中国经济增长会逐渐加速，在X年一季度达到高峰。经济的增长离不开资源，在积极财政计划中，基础设施和灾后重建占到近70%。新开工项目投资增长速度前所未有，前5个月新开工123879个项目，投资增长高达95.9%。从目前趋势观察，今年将是历年来钢铁消费增长量最大的一年。全年钢消费将达到520xx万吨左右。

　　增长达14%。故像钢材，铜，原油等需从国外大量进口的资源类期货品种将长期看涨。从汇率来看，美国肆无忌惮的增长基础货币和大量发行国债造成美元贬值的趋势将是长期的。

　　从经济周期的角度可长期看好到X年。从资金面来看，目前不论是国内还是国际，交流性均相对充裕、在这些宏观条件的背景下，大宗期货品种价格必将理性回归重返。并在十一大庆到20xx世博期间重展辉煌。

　　综上所述，百年不遇的危机背后必然酝酿着百年不遇的机会。螺纹钢信货增长，房价升温，铁矿石谈判受挫，钢材消费增长和成本提高的多重利好下，依然跌跌预势，当可立即入市买入。铜在前期大幅反弹，近期正在获利回吐进行技术调整，待调整结束后正是逢低买进的良机。后期即使如果只升到正常价格的60000元/吨水平也有20xx0元 /吨的巨大利益空间。

　　三. 投资方案

　　1.投资金额：1百万

　　2.投资品种：铜，螺纹钢，PTA，PVC，塑料，油脂

　　3.交易计划：<1>即时买进螺纹钢 长线

　　<2>待钢回调结束逢低买进 长线

　　<3>短线交易：油脂，PTA,PVC，塑料 周间日

　　4.投资模型：长短结合模式，采用三三制式，即

　　<1>长线投资30%

　　<2>短线交易30%

　　<3>风险防控或到加码资金30%

　　5.预期利润：正常情况下每季度15%左右，如遇阶段性底头部可达100%~30%

　　6.风险度：一个人从出生到行走，从生活到投资均经历了无数的风险，期货交易也不例外，总体风控设置在20%左右时比较科学的。

　　四.投资理念

　　1.投资小可养家糊口，投资大可富邦，不少不察也

　　2.赚钱和亏钱最核心的因素，不是市场面，不是技术面，而是心理面

　　3.过去的归于历史，未来却操纵在每个人的手里，不要老想过去，要重视现在，把我好未来。

　　4.个人是起点，群众是终点，群众永远是错误的，摆脱群众，切忌与群众打成一片，从众一定赔钱。

　　5、此消彼长，强者恒强——“趋势”由此而来

　　期货交易对于企业来说除套期保值业务，还提供套利对冲投资及投机业务，其利润回报率一般高于30%，且具体操作可由贵公司选择自行操盘，本公司给予信息提供及技术指导培训，也可由公司委托本公司操盘。

投资计划书

　　社区卫生服务中作范围主要围绕着防治保康教计这“六位一体”服务模式开展，可见健康教育在社区卫生服务工作中具有一定的重要性，我们不仅仅是给患者提供医疗，而且要提供日常生活中饮食、心理、运动等对健康造成的影响在的知识。现就将我中心这一年的健康教育计划制定如下：

　　一、慢性病患者的健康教育

　　1.水平的提高，心血管疾病已跃居疾病谱的首位，特别是高血压和糖尿病发病率之高实在是让人触目惊心，对其开展健康教育也显得异常重要。

　　2.高血压普测和健康教育处方的发放。对社区内35岁以上的成人进行血压的普测，对高血压和临界高血压的人其他药、饮食、运动等对高血压有直接影响的因素进行健康指导并发给健康教育处方。

　　定期出刊卫生墙报。在卫生宣传栏内定期刊出常见病知识以及健康教育知识。

　　3.开展健康知识咨询。站内设立健康咨询办公室并公布本中心电话号码及责任医生的电话号码，方便老百姓对健康有疑惑问题得到及时解答。

　　二、学生的健康教育

　　1.加强青少年的心理卫生教育。在学校中以知识讲座的形式围绕青春期青少年的心理特点给予青春期心理卫生方面的指导。

　　2.加强在学生中卫生知识的宣传。通过讲座、广播、告家长书、图片向学生发放宣传卫生知识，做好禽流感、近视、弱视、肺结核、沙眼、龋齿、寄生虫、贫血、脊柱弯曲等常见病和急慢性传染病的防治工作。

　　三、孕产妇的健康教育

　　给予优生优育、身心健康、日常生活、饮食营养、疾病预防、科学胎教、保胎防护、临产检查、顺利分娩、产后康复等方面的指导，全面、系统、准确和科学地介绍了孕产妇有关健康的各个方面问题。

　　四、重要卫生日开展健康教育宣传

　　围绕3.24结核病宣传日、4.25计免宣传日、12.1艾滋病宣传日开展艾滋病、结核病、乙肝等多种传染病的健康教育和健康促进活动。